Η Citigroup δυσκολεύτηκε να παρακολουθήσει τους traders του Ην. Βασιλείου που αποκόμισαν 3,1 δισ. δολάρια

Το 2017, αφού η Citigroup Inc. είχε πληρώσει δισεκατομμύρια δολάρια σε πρόστιμα για τη χειραγώγηση των επιτοκίων, τη χειραγώγηση των αγορών συναλλάγματος και την πώληση κακότεχνων ενυπόθηκων ομολόγων, ο γίγαντας της Wall Street εξακολουθούσε να αγωνίζεται να παρακολουθεί τους εμπόρους στο Λονδίνο, σύμφωνα με το Bloomberg.

Οι διευθυντές που επέβλεπαν τον ευρωπαϊκό κόμβο συναλλαγών της Citigroup είχαν εκατοντάδες τυφλά σημεία, επιτρέποντας σε δυνητικά καταχρηστικές συναλλαγές να περνούν απαρατήρητες στις σχεδόν 900.000 συναλλαγές που διεκπεραιώνονταν καθημερινά στα κεντρικά γραφεία της τράπεζας στο Canary Wharf, σύμφωνα με έκθεση της βρετανικής αρχής Financial Conduct Authority. Οι ελλείψεις συνεχίστηκαν για τουλάχιστον δύο χρόνια, χρόνος αρκετός για να δημιουργήσουν οι έμποροι περίπου 2,6 δισ. στερλίνες (3,1 δισ. δολάρια) σε έσοδα, σύμφωνα με την έκθεση.

Οι εσωτερικές ομάδες συμμόρφωσης διαπίστωσαν ότι τα συστήματά τους για την επιτήρηση έχασαν σχεδόν το ήμισυ της δεύτερης πιο σοβαρής κατηγορίας κινδύνου συναλλαγών, δήλωσε η FCA καθώς επέβαλε την Παρασκευή πρόστιμο 12,6 εκατομμυρίων λιρών στη Citigroup με έδρα τη Νέα Υόρκη. Οι υπάλληλοι δεν μπορούσαν να παρακολουθούν αποτελεσματικά τις εμπορικές δραστηριότητες για πιθανές εσωτερικές συναλλαγές και παραποιήσεις μέχρι τις αρχές του 2018, δήλωσε η ρυθμιστική αρχή.

Η διευθύνουσα σύμβουλος της Citigroup Τζέιν Φρέιζερ, η οποία επιβλέπει μία από τις μεγαλύτερες επενδυτικές τράπεζες στον κόσμο, δέχεται πιέσεις για τη βελτίωση των ελέγχων μετά από πολλαπλές έρευνες που αποκάλυψαν, σύμφωνα με τις ρυθμιστικές αρχές, σημαντικά προβλήματα.

Η Τράπεζα της Αγγλίας επέβαλε πρόστιμο ρεκόρ 44 εκατ. στερλινών στον δανειστή το 2019 για χρόνια ανακριβών αναφορών σχετικά με τα επίπεδα κεφαλαίου και ρευστότητας, ενώ οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ επέβαλαν πρόστιμο 400 εκατ. δολαρίων το 2020 για επίμονα προβλήματα στη διαχείριση κινδύνων. Η ρυθμιστική αρχή κινητών αξιών του Χονγκ Κονγκ της επέβαλε πρόστιμο 348,3 εκατ. δολαρίων Χονγκ Κονγκ νωρίτερα φέτος για “ανέντιμες” συναλλαγές μετοχών επί μια δεκαετία.

“Αυτό το πρόστιμο είναι ενδεικτικό του προβληματικού παρελθόντος της Citigroup και των τρόπων με τους οποίους οι αποτυχίες της επιστρέφουν τόσο συχνά για να την στοιχειώσουν”, δήλωσε η Kathryn Judge, καθηγήτρια νομικής με έμφαση στα χρηματοοικονομικά στο Πανεπιστήμιο Columbia της Νέας Υόρκης. “Βοηθά να δικαιολογηθούν οι αλλαγές που επιδιώκει να εφαρμόσει ο Φρέιζερ”.

Διαβάστε περισσότερα για τα πρόστιμα της Citigroup

Η Rekha Jogia-Soni, εκπρόσωπος της Citigroup στο Λονδίνο, δήλωσε ότι η τράπεζα είναι “ευχαριστημένη που αφήνει πίσω της αυτό το θέμα”.

Η ακεραιότητα στις χρηματοπιστωτικές αγορές εξαρτάται από τη συνεργασία μεταξύ της FCA και των τραπεζών που χρησιμοποιούν δεδομένα για τον εντοπισμό ύποπτων συναλλαγών, ανέφερε σε δήλωσή του ο Mark Steward, εκτελεστικός διευθυντής του τμήματος επιβολής και εποπτείας της αγοράς της ρυθμιστικής αρχής. Η Citigroup “δεν έφερε το πλήρες βάρος της σε αυτή τη συνεργασία”, είπε.

Τον Ιανουάριο του 2018, όταν οι ομάδες συμμόρφωσης της Citigroup έσπευσαν να αξιολογήσουν την αποτελεσματικότητα των συστημάτων αυτόματης εποπτείας της, ανακάλυψαν ότι δεν είχαν καμία εποπτεία σχεδόν των μισών από τους κινδύνους συναλλαγών που αποκαλούσαν κινδύνους επιπέδου 2. Τα κενά εποπτείας εμφανίστηκαν σε ορισμένες από τις μεγαλύτερες εμπορικές δραστηριότητες της τράπεζας, συμπεριλαμβανομένων των επιτοκίων και των εμπορευμάτων.

Οι πολλαπλές ελλείψεις έπεισαν τη Citigroup ότι δεν συμμορφωνόταν με τους ευρωπαϊκούς νόμους για την κατάχρηση της αγοράς, τους οποίους το Ηνωμένο Βασίλειο εφάρμοσε το 2016.

“Δεν φαίνεται ότι υπήρχε κατάλληλη διακυβέρνηση, εποπτεία της διαχείρισης των κανονιστικών αλλαγών ή κατάλληλη κλιμάκωση προς τη διοίκηση σχετικά με αυτό το ζήτημα”, ανέφερε η τράπεζα σε εσωτερική ενημέρωση μετά την αξιολόγηση του 2018.

Η ανώτερη ηγετική ομάδα της ομάδας συμμόρφωσης έχει έκτοτε αλλάξει, ανέφερε η FCA, και τα κενά εποπτείας που εντοπίστηκαν διορθώθηκαν μέχρι το τέλος του 2018.